Hà Nội triệt phá ổ nhóm tín dụng đen trên không gian mạng

Đầu tháng 11/2025, Công an thành phố Hà Nội đã triệt phá nhiều ổ nhóm “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng trên không gian mạng, khám phá 4 ổ nhóm và bắt giữ 22 đối tượng liên quan. Cùng với công tác điều tra, lực lượng chức năng phát đi cảnh báo để người dân nâng cao cảnh giác với các hình thức vay tiền trực tuyến lãi suất cao.

Diễn biến vụ việc

Theo thông tin từ Công an thành phố Hà Nội, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự đã tiến hành điều tra, khám phá 4 ổ nhóm hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên không gian mạng. Thời gian gần đây, tình hình hoạt động “tín dụng đen” dạng này tiếp tục diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi.

Các đối tượng lập nhiều hội, nhóm trên mạng để quảng cáo dưới các hình thức “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay không cần gặp mặt”, “không cần thế chấp”, thủ tục nhanh gọn chỉ sau vài giờ. Người vay chỉ cần vài thao tác trên điện thoại, máy tính là có thể nhận được tiền nhưng phải chấp nhận mức lãi suất rất cao, dễ rơi vào vòng xoáy nợ nần, khó có khả năng chi trả.

Thủ đoạn hoạt động trên không gian mạng

Để che giấu nhân thân và gây khó khăn cho công tác đấu tranh, các đối tượng sử dụng sim “rác”, tạo lập các tài khoản trên ứng dụng Zalo, Facebook, Telegram với thông tin “ảo” để liên hệ, mời chào khách vay. Chúng thuê, mượn tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện giao dịch, qua đó hạn chế việc truy vết dòng tiền.

Không chỉ dừng lại ở việc quảng cáo công khai, các đối tượng còn lập các hội, nhóm kín để trao đổi thông tin khách vay giữa các nhóm với nhau. Do đó, cùng một khách hàng có thể bị nhiều nhóm tiếp cận, áp dụng nhiều loại phí và chi phí phát sinh khác nhau, làm tăng gánh nặng trả nợ.

Mặc dù hoạt động chủ yếu trên không gian mạng, nhưng khi người vay chậm trả, ngoài gọi điện, nhắn tin đe dọa, các đối tượng còn trực tiếp tìm đến nơi ở, nơi làm việc của người vay để ép buộc, chiếm đoạt tài sản. Những hành vi này gây mất an ninh, trật tự và bức xúc trong dư luận Nhân dân.

Khuyến cáo phòng tránh tín dụng đen trên mạng

Trước thủ đoạn phức tạp của các ổ nhóm cho vay lãi nặng trên không gian mạng, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, chủ động phòng ngừa với một số nội dung cụ thể sau:

• Cảnh giác, không tham gia vay tiền qua các ứng dụng, mạng xã hội hoặc đường link không rõ nguồn gốc. Tuyệt đối không thực hiện giao dịch chuyển khoản cho bất cứ ai với bất kỳ lý do gì khi chưa xác minh chính xác họ là ai và mục đích giao dịch.
• Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng có uy tín để tìm hiểu, được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay phù hợp với khả năng tài chính của bản thân.
• Khi phát hiện hoặc nghi ngờ dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản liên quan đến hoạt động cho vay trên mạng, cần báo ngay cho Cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.
• Chủ động tuyên truyền cho người thân, bạn bè về phương thức, thủ đoạn hoạt động của “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng để cùng nhau phòng tránh, không tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật.

Cơ quan Công an đề nghị người dân luôn thận trọng trước các lời mời chào “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay không cần gặp mặt”, cân nhắc kỹ khả năng trả nợ và chỉ vay vốn qua các kênh hợp pháp, đồng thời phối hợp cung cấp thông tin khi phát hiện tổ chức, cá nhân có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng.