Cảnh giác chiêu trò lôi kéo sinh viên cho thuê tài khoản ngân hàng để rửa tiền
Thời gian gần đây, tình trạng tội phạm công nghệ cao lợi dụng sự thiếu hiểu biết của học sinh, sinh viên để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật đang có xu hướng gia tăng. Một trong những thủ đoạn đáng chú ý là việc lôi kéo người trẻ mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng nhằm phục vụ cho các hoạt động lừa đảo, đánh bạc trực tuyến và rửa tiền trên không gian mạng.
|
| Tội phạm công nghệ cao nhắm vào sinh viên qua chiêu thuê tài khoản ngân hàng. |
Theo thông tin từ Bộ Công an, các đối tượng thường đăng tải những lời mời gọi hấp dẫn trên mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram… với nội dung “việc nhẹ lương cao”, “cho thuê tài khoản ngân hàng”, “nhận tiền hộ”, hoặc “chỉ cần mở tài khoản là có tiền”. Những thông tin này đánh trúng tâm lý muốn kiếm thêm thu nhập nhanh chóng của nhiều học sinh, sinh viên.
Sau khi tiếp cận được nạn nhân, các đối tượng sẽ hướng dẫn mở tài khoản ngân hàng hoặc mua lại tài khoản đã có sẵn. Tiếp đó, chúng yêu cầu cung cấp các thông tin quan trọng như thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP, thậm chí cả SIM điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng. Những thông tin này sau đó được sử dụng để nhận tiền lừa đảo từ các nạn nhân khác, trung chuyển dòng tiền từ hoạt động đánh bạc trực tuyến hoặc thực hiện các giao dịch rửa tiền.
Trên thực tế, nhiều học sinh, sinh viên do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì hám lợi đã vô tình tham gia vào các hành vi này mà không nhận thức được hậu quả pháp lý. Khi cơ quan chức năng điều tra các vụ án lừa đảo hoặc rửa tiền, những tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân thường trở thành mắt xích quan trọng để truy vết dòng tiền. Vì vậy, người đứng tên tài khoản có thể bị xử phạt hành chính, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
| Bộ Công an cho biết, việc các đối tượng tội phạm sử dụng tài khoản ngân hàng “mượn danh” khiến công tác điều tra, xác minh trở nên phức tạp và mất nhiều thời gian. Đây cũng là một trong những thủ đoạn phổ biến của tội phạm công nghệ cao trong thời gian gần đây, khi chúng tìm cách ẩn danh và che giấu dấu vết thông qua hệ thống tài khoản trung gian. |
Trước tình hình trên, Bộ Công an khuyến cáo học sinh, sinh viên cần nâng cao cảnh giác trước những lời mời gọi kiếm tiền dễ dàng trên mạng. Người dân tuyệt đối không mở tài khoản ngân hàng để cho thuê, cho mượn hoặc bán lại dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, không cung cấp các thông tin bảo mật như thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hoặc SIM điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng cho người khác.
Bên cạnh đó, học sinh, sinh viên cũng cần tránh tham gia các nhóm tuyển dụng việc làm trực tuyến có nội dung liên quan đến “cho thuê tài khoản ngân hàng”, “nhận tiền hộ” hoặc các hoạt động giao dịch tài chính bất thường. Khi phát hiện các đối tượng có dấu hiệu thu mua tài khoản ngân hàng, lôi kéo mở tài khoản hoặc nghi vấn lừa đảo, cần nhanh chóng thông báo cho cơ quan Công an gần nhất để kịp thời xử lý.
Ngoài sự cảnh giác của bản thân học sinh, sinh viên, vai trò của gia đình và nhà trường cũng đặc biệt quan trọng trong việc phòng ngừa loại tội phạm này. Các gia đình cần quan tâm, nhắc nhở con em về những rủi ro pháp lý khi tham gia các hoạt động tài chính không rõ nguồn gốc trên mạng.
Đối với các cơ sở giáo dục, lực lượng Công an đề nghị tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến pháp luật cho học sinh, sinh viên về các phương thức, thủ đoạn của tội phạm công nghệ cao. Nội dung cảnh báo cần được thông tin rộng rãi thông qua nhiều kênh như website nhà trường, fanpage, bảng tin sinh viên hoặc các buổi sinh hoạt lớp.
Bên cạnh đó, các trường học cần chủ động phối hợp với lực lượng Công an trong công tác tuyên truyền, phòng ngừa tội phạm trên không gian mạng. Việc nâng cao nhận thức và ý thức chấp hành pháp luật cho học sinh, sinh viên sẽ góp phần quan trọng trong việc ngăn chặn các hành vi lợi dụng tài khoản ngân hàng để phục vụ hoạt động phạm tội.
